Ticaret Bakanlığı, son günlerde bazı vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü şahıslara kullandırdıklarına veya hesap bilgilerini paylaşarak yasadışı faaliyetlere dolaylı yoldan katıldıklarına yönelik artan vakaları duyurdu.
Yapılan açıklamada, bu tür uygulamaların ciddi sonuçlar doğurabileceğine dikkat çekildi. “Bu işlemler, dolandırıcılık veya kara para aklama gibi suçların parçası haline gelmekte olup, hesap sahipleri ağır yasal ve cezai yaptırımlarla karşılaşabilir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştiği kabul edilen işlemler, ilerleyen süreçte mağduriyetlere ve hapis, idari para cezası, bankacılık işlemlerine erişimin kısıtlanması gibi sonuçlara yol açabilir. ‘Ben sadece hesabımı verdim, işlemi ben yapmadım.’ gibi savunmalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmaz.” denildi.
“BANKA HESABI ŞAHSA ÖZEL”
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğu ve her türlü işlemin yalnızca hesap sahibi tarafından gerçekleştirilmesi gerektiği vurgulandı.
“KÖTÜ NİYETLİ KİŞİ VE YAPILAR KULLANABİLİR”
Hesap bilgileri, IBAN numaraları, banka kartları, dijital bankacılık şifreleri ve kimlik bilgilerinin üçüncü şahıslarla paylaşılmaması gerektiğine dikkat çekildi. Bu bilgilerin kötü niyetli kişiler tarafından kullanılma olasılığına dair şu uyarılar yapıldı:
Bu tür bilgilerin kötü niyetli kişilerce kullanılması, hesabın yasadışı işlemler için araç haline gelmesine neden olabilir. Bazı kişiler, kolay kazanç vaatleriyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Böyle tekliflere kesinlikle itibar edilmemeli ve hesap sahibi bu tür işlemlerin hukuki sonuçlarından sorumlu olduğunu unutmamalıdır.
HESAP SAHİBİ SORUMLU
Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen işlemler, başlangıçta hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış gibi değerlendirilmektedir. Bu nedenle, hesabın kim tarafından ve hangi amaçla kullanıldığını bilmek ve gerekli kontrolleri sağlamak, bireysel sorumluluğun bir parçasıdır.
HESAP SUÇA KARIŞIRSA HAPİS YA DA PARA CEZASI GELEBİLİR
Ayrıca, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili hükümleri gereği, kendi adına ancak başkasının hesabına işlem yapan kişilerin bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde hapis veya adli para cezasıyla karşılaşabileceğine dikkat çekildi.
ŞÜPHELİ DURUMLARDA YETKİLİ KURUMLAR BİLGİLENDİRİLMELİ
Vatandaşların şüpheli durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları veya yetkili kurumları bilgilendirmelerinin, kendi güvenlikleri ve toplum huzuru açısından önemli olduğu belirtildi. Açıklamada, finansal güvenliğin sağlanmasının, bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerektiği vurgulandı. Bakanlık, vatandaşların bilinçli, dikkatli ve sorumlu davranmalarını, kişisel finansal bilgilerini özenle korumalarını ve bu bilgileri asla üçüncü kişilerle paylaşmamalarını önemle tavsiye etti.
